Proses permohonan pemfaktoran invois melibatkan beberapa langkah bagi memastikan syarikat pemfaktoran boleh menilai kelayakan kredit perniagaan anda dan menentukan syarat perjanjian pemfaktoran. Berikut adalah garis panduan umum bagi permohonan pemfaktoran:
1. Hubungi Syarikat Pemfaktoran
Pertama sekali, hubungi syarikat pemfaktoran. Anda boleh menjalankan langkah ini melalui laman web rasmi mereka, email atau menghubungi terus ke nombor syarikat.
2. Beri Maklumat Syarikat Anda
Syarikat pemfaktoran akan meminta maklumat asas tentang perniagaan anda, seperti nama syarikat, industri, hasil tahunan serta nilai purata invois tunggakan anda.
Antara dokumen yang diperlukan adalah seperti berikut:
| Milikan Tunggal Perkongsian (Sole Proprietor/Partnership) | Syarikat Sendirian/Awam Berhad (Private/Public Limited Company) | Perkongsian Liabiliti Terhad (Limited Liability Partnership) |
|---|---|---|
| Borang Perakuan Pendaftaran Perniagaan | Borang 24/Seksyen 78,51 | Sijil Perakuan Pendaftaran Perkongsian Liabiliti Terhad |
| Maklumat Perniagaan Dari SSM | Borang 44/Seksyen 46(3) | Maklumat Perkongsian Liabiliti Terhad SSM |
| Penyata Pendapatan & Kunci Kira-Kira – 3 Tahun | Borang 49/Seksyen 14,58 | Penyata Pendapatan & Kunci Kira-Kira – 3 Tahun |
| Penyata Akaun Semasa Bank – 6 Bulan | Borang 32A | Penyata Bank – 6 Bulan |
| Sijil Pendaftaran Kementerian Kewangan | Borang Pulangan Tahunan Syarikat | Sijil Pendaftaran Kementerian Kewangan |
| Salinan IC Pemilik/Rakan Kongsi | Memorandum & Artikel Syarikat | Salinan IC Pemilik/Rakan Kongsi |
| Profil Perniagaan | Penyata Kewangan Yang Telah Diaudit – 3 Tahun | Profil Perniagaan |
| Profil Pemilik/Rakan Kongsi & Kakitangan Pengurusan Utama | Penyata Bank – 6 Bulan | Profil Pemilik/Rakan Kongsi & Kakitangan Pengurusan Utama |
| Salinan Kontrak/Tender Yang Memerlukan Pembiayaan | Sijil Pendaftaran Kementerian Kewangan | Salinan Kontrak/Tender Yang Memerlukan Pembiayaan |
| Sebut Harga Daripada Pembekal | Salinan IC Pengarah | Sebut Harga Daripada Pembekal |
| Anggaran Aliran Tunai Projek | Profil Pengarah, Pemegang Saham & Kakitangan Utama | Anggaran Aliran Tunai Projek |
| Salinan Surat Tawaran Bagi Kemudahan Perbankan/Kredit Dari Institusi Kewangan Lain | Salinan Kontrak/Tender Yang Memerlukan Pembiayaan | Salinan Surat Tawaran Bagi Kemudahan Perbankan/Kredit Dari Institusi Kewangan Lain |
| Sebut Harga Daripada Pembekal | ||
| Anggaran Aliran Tunai Projek | ||
| Salinan Surat Tawaran Bagi Kemudahan Perbankan/Kredit Dari Institusi Kewangan Lain |
3. Serah Permohonan (Proses Permohonan Pemfaktoran Invois)
Seterusnya, anda perlu melengkapkan surat permohonan kemudian serahkan kepada syarikat pemfaktoran beserta dokumen-dokumen yang berkaitan.
4. Syarikat Pemfaktoran Akan Memproses Permohonan Anda
Syarikat pemfaktoran akan proses permohonan pemfaktoran invois, termasuk semakan kredit pada perniagaan, penilaian invois pelanggan serta semakan penyata kewangan anda.
5. Kelulusan dan Cadangan (Proses Permohonan Pemfaktoran Invois)
Jika perniagaan anda diluluskan untuk pemfaktoran invois, syarikat pemfaktoran tersebut akan memberikan surat tawaran perjanjian pemfaktoran.
6. Menandatangani Surat Perjanjian
Anda perlu baca dan semak terma dan syarat dengan teliti dan memahami konteks tersebut sebelum menandatanganinya.
7. Notis Pemberitahuan Pemfaktoran
Anda perlu menghantar notis pemberitahuan pemfaktoran kepada pengeluar kontrak untuk kelulusan pemfaktoran.
8. Penyerahan Invois
Anda perlu menghantar 3 salinan invois kepada syarikat pemfaktoran untuk cop pemfaktoran. Menghantar 1 salinan pada pengeluar kontrak, 1 salinan kepada syarikat pemfaktoran dan 1 salinan untuk simpanan sendiri.
9. Pengesahan dan Pembiayaan
Syarikat pemfaktoran akan mengesahkan invois dengan pengeluar kontrak dan membiayai invois tersebut yang mengambil masa lebih kurang 24 hingga 48 jam. Kadar pendahuluan sehingga 80 peratus dari nilai invois pelanggan
10. Kutipan dan Pembayaran (Proses Permohonan Pemfaktoran Invois)
Apabila pengeluar kontrak membuat pembayaran kepada syarikat pemfaktoran, syarikat pemfaktoran akan menolak semua caj pemfaktoran dan memulangkan baki kepada anda.
Sebelum anda membuat permohonan kepada mana-mana syarikat pemfaktoran, adalah penting untuk menyemak dengan teliti syarat perjanjian pemfaktoran, termasuk struktur kos dan sebarang bayaran tambahan yang mungkin dikenakan. Pastikan anda mengekalkan komunikasi terbuka dengan syarikat pemfaktoran sepanjang proses.
Setiap syarikat pemfaktoran mungkin mempunyai prosedur khusus tersendiri, maka proses permohonan akan berbeza mengikut tempat. Pastikan anda memilih syarikat pemfaktoran bereputasi yang selaras dengan keperluan dan matlamat perniagaan anda.
Jika berminat, anda boleh isi borang permohonan dibawah.